【友邦保險（國際）有限公司專輯】
在數碼化時代，友邦香港及澳門（AIA）已重新定義財務策劃的價值：「人工智能（AI）處理數據，財務策劃顧問加倍傳遞溫度！」AIA早着先機，透過智能工具提升效率，讓專業財務策劃顧問更專注地理解每名客戶的獨特需求，提供真正有溫度的財務策劃服務。
專業背後，還有2011年成立的友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA），成功培養逾17,000名專業財務策劃人才；去年AIA更重磅啟動「五年區域總監騰飛計劃」，目標是5年內打造100位區域總監。要達到目標，人才策略成關鍵──本文邀請到榮獲AIA年度「最傑出招募獎」區域總監級別冠軍的高級資深區域總監李振威博士（Peter），分享團隊「追求卓越」的精準選才和建構跨領域團隊等致勝之道。
科技不會完全取代財務策劃顧問的角色，而是將標準工作自動化，讓財策顧問能夠更專注於風險評估與客戶人生目標的規劃，幫助每位客戶實踐「健康長久好生活」！—友邦香港及澳門首席營業官陳潔瑩（Amy）
市場瞬息萬變，不僅來自人口結構的改變，更是受到科技快速進步的深遠影響。Amy指出，近年客戶的需求愈趨多元與個性化，正好推動AIA要雙管齊下：在科技
和人才策略兩大層面要更加精益求精。
AIA與AIAPA以科技賦能專業 以溫度創造價值
AIA早於2014年已啟動數碼轉型，如首推電子簽單系統等創新應用。過去10年公司持續在科技上創新發展。「我們積極引入人工智能與大數據分析技術，打造高效的營運體系，包括AI輔助面試系統、線上學習平台、智能保單管理及財務分析工具等。」
Amy認為，現時正是新人入行的最佳時機，因為智能工具降低了技術門檻，創新應用大大提升了財策顧問的工作效率，讓他們投放更多心力在跟客戶建立有深度的關係，進一步優化客戶體驗，實現全新的職業發展空間。
三大方向拓展人才版圖 聚焦潛力生力軍
為配合市場趨勢和業務不斷擴展，AIA積極吸納不同背景的優秀人才加入團隊，致力培養他們成為行業領袖，目標對象包括：
本地大學畢業生：擁有大學或以上學歷，了解本地文化背景，對於創業有嚮往的青年精英。
來港發展人才：透過高才通（TTPS）、優才計劃（QMAS）及非本地畢業生留港計劃（IANG）來港的人才以及他們持有受養人簽證的配偶。
在港就讀的全日制大學本科及以上學生：優化現行的實習生計劃，為學生提供更多實習機會，進一步擴大覆蓋範圍。
貼心支援新來港人才 助專注發展財策事業
AIA銳意強化實習和職涯發展平台，以進一步吸引並留住具潛力的新生代，Amy表示：「例如我們會為來自不同地區的新來港年輕人才，提供適切的財務津貼、生活和社交活動等不同支援。我們關注他們的職涯發展外，同時亦明白他們要面對生活適應上的挑戰，希望透過貼心配套，幫助他們更好地在港發展。」
AIA還會為在校學生提供彈性且涵蓋全年的實習計劃，協助他們提早認識財務策劃行業，同時透過實戰訓練和獎賞制度，促進其職場與專業能力的同步發展。
系統訓練 + 傳承經驗 加快新人躋身MDRT
「我們堅持以客戶為中心的服務宗旨背後，必須具備一支既專業又充滿使命感的團隊作支撐。」Amy深信，通過AIAPA的培訓系統和經驗傳承，有助年輕財務策劃顧問迅速成長，以及晉身行業精英指標百萬圓桌會（MDRT）的會員行列。
隨着財務策劃行業對人才及服務要求不斷升級，AIA將繼續深化培訓內容，打造更全面的人才培育生態圈。她勉勵年輕人：「新一代擁有卓越的學習能力和創新思維，只要勇於邁出第一步，跳出舒適圈，定能把所學知識應用在實際工作中，在這個充滿機遇的財策行業闖出新天地。」
AIAPA全速啟動「五年區域總監騰飛計劃」
培育未來領袖
為培育具備國際視野與專業素養的新一代財策領袖，AIAPA於2024年推出全新的「五年區域總監騰飛計劃」（下稱「計劃」），通過專業的培訓配套和明確的晉升機制，目標是於5年內培育100位AIA區域總監。友邦精英學院主管李加齊（Joel）表示，截至今年4月，計劃已吸引近2000名學員加入，為本地財策行業注入新動力。
秉持四大核心理念
累計培育近10000人次MDRT
AIAPA作為AIA旗下重要的事業發展平台，重點培育高質素人才成為業界精英。其中Executive Development Programme (AIAPA-EDP)更是經過嚴格選拔而產生，目標為培育成為COT1（MDRT內閣會員）及以上的全球頂尖人才。Joel強調，為此在課程設計和制度規劃方面都環繞「國際化視野、以客戶為中心、提倡健康生活、善用先進數碼工具」四大核心理念。「我們希望每一位學員都能從客戶角度思考，關注身心健康，靈活運用數碼工具，應對市場變化，成為具前瞻性和執行力的財策專才。」
分階段培訓模式 助力成行業專才
AIAPA所構建的培訓系統採用了階段性設計，由基礎入門至進階專業， 層層遞進。Joel 表示， 對初入行者而言，首3個月為關鍵啟航期，涵蓋保險產品知識、理財原則、銷售技巧以及高端市場拓展策略等實務內容。
透過數碼平台iAcademy，學員可隨時取用逾千條專業教學短片，配合AI系統根據進度及需求自動推薦課程，如以網上學習為主的「bite-size training」，以提升效果實現個人化學習。完成基礎階段後，學員可進一步參與進階的Elite Programme，深化專業領域知識，強化市場應變能力。
此外，AIAPA亦定期舉辦論壇或交流活動，邀請業界專家分享實戰經驗，協助學員保持知識前沿，提升長遠的競爭力。Joel期望：「所有學員都能建立持續學習的習慣，成為具備前瞻性、靈活應變能力十足的專業人才。」
積極與年輕人連結 拉近與財策距離
AIAPA近年積極革新招募策略，透過創新型互動方式，吸引更多年輕人投入職場。「我們重視與年輕世代的連結，因此在傳統招聘渠道之外，亦會舉辦見面會、品牌推廣活動，甚至參與運動賽事，拉近與大家的距離。」
AIAPA不但連續兩年冠名贊助「友邦大專籃球賽」，更於今年首次冠名贊助「友邦精英學院呈獻：大專足球決賽」，將「健康長久好生活」理念帶入校園，進一步深化品牌與學生群體之間的聯繫。AIAPA亦設立「校友會」，透過不同專屬活動，促進學員之間的互動，提升彼此間的歸屬感和凝聚力。
戰績話你知
AIAPA至今已累計接近10000人次獲得MDRT資格，即現時每3位AIAPA學員，便有1位達成MDRT或更高的榮譽，當中20％學員更成為更高級別會員COT1及TOT2，成績遠超業界平均水平。當中更為行業培育了22名年輕區域總監，充分展現了AIA在人才培育方面的成就。
COT1：COT為內閣百萬圓桌會員，業績是MDRT的3倍。
TOT2：TOT為頂尖百萬圓桌會員，業績是MDRT的6倍。
2024最傑出招募獎冠軍 高級資深區域總監李振威博士
致勝有道：以人為本 追求卓越
作為2024年AIA年度「最傑出招募獎」（區域總監級別）冠軍，高級資深區域總監李振威博士（Peter）憑藉卓越的戰略眼光和領導力，在AIA展現出顯著的影響
力。他以精準的人才策略、完善的後勤支援機制以及長期的品牌營運，在AIA樹立了標杆。加入AIA 23年來，Peter成功打造了一支近500人的精英團隊，並培育出
9位區域總監，團隊成員兼具財務策劃專業能力、創業家精神和卓越領導潛質。他的成就充分體現了友邦精英學院助力行業成就精英，成為業界典範。
招募策略：重質求精 重視人才內涵
從一線財務策劃顧問躋身至龐大團隊的領袖，是Peter在保險業深耕逾30年的「戰績」。他早於2002年加入AIA，已有明確的事業目標。「我一入行已訂立目標要建構自己的團隊，這不只是個人職涯的延伸，更是我對專業傳承的承諾。」
他坦言，去年的亮眼成績，是人才市場轉變與區域策略調整相輔相成的結果。「近年來，新抵港高素質專業人才輩出，配合本地世代交替的關鍵階段，整體人才結構正迎來轉型契機，讓我們得以發掘更多具潛力的新血。」
Peter認為，成功不僅依賴市場機遇，更在於「主動發掘潛質、真誠相待，以及賦予對方信任和機會」。因此SUCCESS PETER區域一直強調「重質求精」的招募策略，將年增20%人才視為穩健步調，確保團隊與人才同步成長。「我們並不單純只為招募財務策劃顧問，更重視的是尋找願意長遠投入、具備專業精神和企業思維的伙伴。這類人才只要遇到合適的平台，將會發揮無限潛能。」
多元背景融合 建立接納與學習團隊文化
SUCCESS PETER團隊匯聚了銀行精英、教育工作者、工程師、創業者等成員，以「多元結合」為團隊注入無限能量。「以具銀行背景人士為例，一般較易於與客戶建立信任，即使是非金融背景成員，只要經過系統培訓和歷練後，同樣可以在財策領域中大放異彩。」
Peter強調，他重視成員的真誠態度、責任心和學習力。他鼓勵團隊內部相互接納、學習和彼此補位，讓不同經歷的成員在共同目標下找到歸屬感與價值。「這是團隊的一種文化核心，其多元性亦有助我們更加了解客戶的多樣化需求，造就出更有深度的服務模式。」
完善支援體系 成團隊堅實後盾
「財務策劃事業的起點，往往都是從一通電話、一次見面開始，至於能否持續發展，關鍵是背後的系統性支援。」Peter表示，很多新人雖有潛力，卻常被行政流程和專業門檻阻礙。為此他特別打造全方位的後勤支援架構，讓每位財務策劃顧問從入行初期已能專注核心業務。
每位SUCCESS PETER區域的同事都能獲得專業的協助與支援，例如資深同事或區域行政會將核保、產品重點、營運流程等細節總結共享，甚至根據個案需求來做出團隊協助，讓新同事更有「安全感」。「團隊的合作和清晰分工，不僅有助提升效率，更重要是讓前線財務策劃顧問能專注聆聽客戶的需要，發揮他們真正的價值所在，讓新人都可以安心地投入工作。」
確立鮮明定位 打造專業品牌形象
財務策劃業內人才濟濟，若無法建立鮮明定位和可信形象，實難以脫穎而出。Peter早已深明在數碼化的招募時代，「個人／團隊品牌的曝光」的重要性，而這也是一種誠意的展現和價值的傳遞。
「個人品牌的建立與人際經營，都是突圍關鍵，因此我們不斷記錄團隊的工作和生活點滴，將真實而有溫度的內容傳遞出去，讓外界看見我們的文化、我們的努力，也為行業建立正面形象！」
他經常勉勵團隊，經營人脈關係固然重要，但其實真正吸引人才的並不是話術，而是你對人的關心和對未來的承諾。「從親友至校友網絡，從對客戶或其子女一句關心的問候，或已在層層擴散你的影響力，甚至是開啟意想不到的一個機會！」
展望：深化品牌實力 拓展人脈影響力
無論現在與將來，Peter一直貫徹清晰的策略—將持續強化品牌推廣，並更積極主動識別具潛力的年輕生力軍加入團隊。他更鼓勵團隊要跳出傳統的招募框架，尋求更多元的招募機會，將招募日常化。「最合適的人才往往就在日常業務中出現，當你持續為客戶創造專業價值時，自然會吸引志同道合的人才，隨時成為你的團隊伙伴。」
Peter深信，SUCCESS PETER區域的成功不僅在於招募數字上的領先，更在於其深耕文化、重視人本、持續創新的管理哲學。「能夠找對人、幫助他們不斷成長，就是我最大的成就！」
SUCCESS PETER 區域•團隊快樂印記
SUCCESS PETER 區域•致勝4個關鍵
精準招募策略
堅持「重質求精」，每年穩定增長兩成人才
多元團隊優勢
成員來自銀行界、教育界及具國際背景的高才及優才
完善支援系統
強大區域後勤團隊一站式協助前線成員跟進業務
品牌形象經營
強化團隊品牌，展示團隊文化和專業形象
入職要求
晉升階梯
註：「友邦香港及澳門」或「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及／或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。
友邦保險（國際）有限公司
網址：www.aia.com.hk
