理財顧問是為客戶提供理財（包括強積金）及保險服務的中介人，受保險業監管局規管，故入行前須取得有關牌照方可執業。
欲從事保險銷售工作，必須通過「保險中介人資格考試」，此資格考試共設有5份試卷，包括：保險原理及實務考試、一般保險考試、長期保險考試、投資相連長期保險考試，以及旅遊保險代理人考試，從業員可因應執業需要考牌。對於有意從事強積金銷售者，則須通過「強積金中介人資格檢定考試」。
永明金融團隊會因應員工的不同事業發展階段提供全面培訓，包括協助新人按照工作所需依次考取有關牌照，成為全方位的理財顧問，為客戶挑選最合適的理財與保險產品。
