理財顧問是為客戶提供理財(包括強積金)及保險服務的中介人,受保險業監管局規管,故入行前須取得有關牌照方可執業。
欲從事保險銷售工作,必須通過「保險中介人資格考試」,此資格考試共設有5份試卷,包括:保險原理及實務考試、一般保險考試、長期保險考試、投資相連長期保險考試,以及旅遊保險代理人考試,從業員可因應執業需要考牌。對於有意從事強積金銷售者,則須通過「強積金中介人資格檢定考試」。
永明金融團隊會因應員工的不同事業發展階段提供全面培訓,包括協助新人按照工作所需依次考取有關牌照,成為全方位的理財顧問,為客戶挑選最合適的理財與保險產品。