【萬通保險 ALMANAC 區域專輯】
跨過「疫」境,大眾對健康及保障意識明顯提高,對相關產品的需求亦相應增加,令財務策劃行業發展持續向好。萬通保險國際有限公司(YF Life,下稱「萬通保險」)致力提供專業及科技化的一站式風險及財富管理,以及強積金服務,更透過萬通精英學院多元化的專業培訓課程,持續提升顧問專業水平。ALMANAC區域是萬通保險其中一支具實力的營銷團隊,在公司全方位的支援下,一直廣招生力軍,成就新一代在財策舞台上活出非凡人生,實現「Own the wonderful future」的願景!自信對財務策劃工作充滿熱誠,喜歡挑戰的年輕人或尋找轉職良機的人士,是時候坐言起行!
「要成為專業的財務策劃顧問,除積極增進保險規劃和財富管理相關知識外,還要具備良好的溝通及分析能力,懂得易地而處,從客戶的角度思考,才能全面照顧客戶所需。同時在現今數碼年代,必須掌握創新科技的應用,將有助提升客戶的保險服務體驗。」——萬通保險 ALMANAC 區域資深區域總經理何子聰(Tony)
要鞏固競爭優勢及提升實力,積極增員是促進發展動能的關鍵。Tony稱,萬通保險今年初啟動全新發展規劃,藉此機遇,ALMANAC區域正積極擴展財務策劃顧問團隊,包括本地和內地人才,為抓緊大灣區機遇,拓展市場作好充分準備。
Tony深信擁有內地背景和人脈的財策顧問,是開拓大灣區市場的重要資源。「要開拓市場,一般來說要克服文化差異,如語言、溝通等問題,若能『同聲同氣』會較易取得信任,所以內地人才的配合十分重要,他們較熟悉內地的方言和民情,有助為客戶度身訂造合適的財策方案;至於香港的優勢是擁有多年的法規、機制和對外經驗,這些都有助互相參考借鏡。」
招募對象:中港年輕人及轉職人士各具優勢
財務策劃行業具備獨立及自由的特性,工作時間、地點及服務對象全由自己決定;收入回報與晉升機會只跟個人表現掛鈎,多勞多得。Tony說:「財策行業非常適合追求工作彈性自主、有志創業、喜歡接觸不同人和事的人士大展拳腳。」
無論是白紙一張的畢業生或是轉職人士,皆是 ALMANAC 區域的招募目標對象。他表示,年輕人及轉職人士各具優勢,前者令整個團隊更有朝氣活力和有助打造年輕化市場;後者則具備工作經驗,人脈相對較廣,處事亦較成熟,關鍵是他們要願意開放自己,學習新知識和新技能。
Tony:工程師轉戰財務策劃 冀傳承知識及經驗予新一代
近年愈來愈多人轉投財務策劃界,已效力萬通保險近18年及創立其營銷管理團隊的Tony也是「過來人」,本是一名工程師的他,為何會放棄這專業,從新人起步呢?且聽他娓娓道來。
萬事起頭難 Cold Call屢「碰釘」
Tony稱,當年的保險行業不設底薪,作為新人首3個月進展亦未如理想,過往工程師的專業訓練造就了他不易放棄的性格,更立志以1年時間做出成績來。
當年的保險業文化多數靠親友引薦,然而他身邊的朋友着實太少,唯有採用Cold Call方式,「連續3個月每天打出超過200個電話,依然沒辦法成功找到客戶,甚至開始懷疑人生。」後來他另闢蹊徑,參加了工商總會,認識了很多成功的商人,從他們身上學習待人處世的態度,慢慢地得到他們的信任而建立關係。
勿着眼於數字成績 學會享受工作建人脈
終於在第3年,Tony賺取到人生第一個100萬元,然而興奮過後,冷靜下來問自己,數字代表什麼呢?他經常跟同事分享,千萬別忘記做事的目的。加入財策行業的目的是為客戶做好財富及風險管理,協助客戶規劃人生,從而獲得滿足感。如果只着眼於收入而忘記目的,人會變得空虛。他寄語有志入行者,很多行業或工種都有高收入,財務策劃可說是「CP值」非常高的行業,然而切勿只為錢而入行,要選擇自己喜歡的工作,才會懂得享受工作,長期奮戰。
躋身MDRT不是夢 兩大要訣:勤力+用心
萬通保險是百萬圓桌會(MDRT)100大保險公司之一,投放資源培育更多 MDRT 會員是公司未來發展規劃的人才招募發展範疇支點之一。
MDRT是一個獨立的國際壽險與理財專業人士組織,入會資格被公認為業界的卓越標準。成功躋身MDRT會員行列是財務策劃業的一項重大成就。身為MDRT會員的Tony分享,成為MDRT會員的秘訣是勤力及用心,懂得對症下藥,從了解客戶的喜好、需要、理財習慣等方面着手,繼而提供最合適的產品方案建議,讓客戶作出明智的決定。Tony堅信若財策顧問用心工作,成為MDRT會員指日可待。
管理團隊重平等對待 冀傳承知識及經驗
Tony身為ALMANAC區域的帶領者,把個人知識及經驗傳承下去正是其事業目標。他分享其管理之道:團隊管理文化平起平坐。「平等對待同事;對人好,對方亦會感受得到,所謂己所不欲勿施於人,正是我做人處事的態度。」
以「人」為本結合創新科技 客戶體驗更「貼心」
近年業界正全力推動數碼轉型,萬通保險早已融入創新科技於日常營運及服務中,如設有智能投保平台、網上保單服務及財務計算機等。Tony表示,公司鼓勵同事運用電子化投保,逐步走向「無紙化」,亦提供準確的市場分析資訊,繼而設計合適產品,對其團隊業務發展很有幫助。
他強調,新穎的科技如結合人性化的服務,能夠提供更佳的客戶體驗,而財務策劃行業最重要的是從業員和客戶之間的互信。「歐美保險市場多年前,大部分保單已應用電子銷售的模式,而東南亞市場仍着重人傳人的銷售模式,因為亞洲人『以人為本』的傳統文化。雖然現在的市場潮流和銷售模式逐漸轉變,廣泛運用創新科技,然而仍需要『人』提供貼心服務的存在。」
Tony’s tips:做好財務策劃工作的4大準備
1. 開展事業先苦後甜:
入行初期需付出更多時間,將來的收穫會更大。財務策劃從業員一般會在入行第2年遇到樽頸,認識的人都已接觸過,需花時間與新認識的人建立信任,只要經得起這關卡及適應期,往後便能繼續發展。
2. 工作考驗個人自律性:
相對其他行業,財務策劃行業的工作時間較為靈活,但緊記要保持自律的工作習慣和態度,始終工作性質着重「以人為本、以客為先」,講求多勞多得。以Tony自己為例,即使在休假,如有客戶致電要求協助,他也會即時為對方解決疑難。
3. 忌單靠硬銷,要有助人的心:
一個人真心與否,別人一定感受得到,加上現今資訊流通,客戶要比較相關產品資訊十分容易。若財務策劃顧問太在意銷售的成績,便會令客戶產生抗拒,造成反效果,故擁有助人的心才能打動客戶。
4. 持續提升個人專業水平:
面對客戶隨着不同人生階段對理財和保障需要的改變,加上產品方案日新月異,故財務策劃顧問需積極增進保險規劃和財富管理的知識,同時掌握創新科技的應用,與時並進。一直堅持不斷為自己增值的Tony已考獲特許金融分析師(CFA)的專業資格。
萬通保險全方位支援 助團隊新人發展事業
萬通保險恪守「以人為本,科技賦能」的核心理念,為顧問及客戶創造價值,踐行「未來在我手 Own the future」的品牌承諾。Tony欣賞公司一直重視人才培育,不斷投放資源於人才招募及培訓,當中萬通精英學院的培訓課程助他團隊內的顧問迅速提升專業知識,步向成功。
「萬通精英學院配備優良的師資,悉心培育業界精英。無論是新入職的財務策劃顧問,抑或任職不同職級及擁有不同經驗的財務策劃顧問及經理,均可透過學院的專業培訓課程,獲得所需專業技能及提升自身的軟硬實力。學院另會定期邀請國內外精英分享成功之道及不同的事業發展方向,助顧問規劃未來。」
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