自願醫保計劃（VHIS）及強積金「可扣稅自願性供款」（TVC）已先後出台，鼓勵市民提高醫保計劃保障及退休儲備之外，也為保險業帶來開拓更廣闊市場的新機遇。在香港札根逾120年的宏利人壽保險（國際）有限公司（下稱「宏利」），理財顧問團隊已蓄勢待發，一方面銳意擴充經銷團隊，吸納兼具衝勁和新思維的年輕人，另一方面透過六階段的專業培訓課程，幫助新入職的理財顧問裝備自己，建立成功的財務策劃事業，以專業突圍。
宏利覷準市場對財務策劃的需要，多年來一直積極推動旗下理財顧問裝備自己，接受全方位的培訓和考取財策相關的專業資格，更鼓勵他們挑戰自己，參加業界的比賽擷取經驗。
兩大業界大獎 足證財務策劃實力
宏利副總裁兼香港區首席業務總監周嘉賢（Kareen）表示，宏利特別設立的理財策劃協會（AFP）致力推廣財務策劃的學習與實踐，推動及協助理財顧問追求財策相關的專業資格。現時宏利約8700名理財顧問中，已有超過1650位加入了AFP，爭取確立更高的專業水平。
宏利副總裁兼香港區首席業務總監周嘉賢（Kareen）表示，去年奪得「保協」的「優秀財務策劃公司大獎」，足證公司在理財策劃方面的超卓實力。
「我們一直鼓勵理財顧問積極參與業界的活動和比賽，去年更有理財顧問於香港人壽保險從業員協會（下稱「保協」）舉辦的「傑出財務策劃師」（BFP）比賽勇奪金獎，除了是對專業水平給予肯定外，對整個團隊也是一大鼓舞，推動大家繼續朝着更高目標進發。」此外，宏利更奪得保協去年新增的「優秀財務策劃公司大獎」，足證公司的超卓實力。
Kareen強調，現時政府及市場對壽險及財策行業的監管愈趨嚴謹，客戶對理財及風險保障產品的質量要求也愈來愈高，因此理財顧問必須具備更專業的知識和實力，才能夠與客戶建立長遠互信的關係，與公司並肩成長，繼續領先市場。
理財策劃三部曲 助新人打開事業之門
為了讓理財顧問持續提升自己，與時並進，Kareen表示，全力的支援和培訓不可或缺。「我們會為每名新入職的顧問提供全面的理財策劃課程，包括業內首創的『理財策劃三部曲』：密切聯繫（Connect）、度身策劃（Customize）、伴您成長（Grow），使新人一步一步地了解客戶需要和目標，繼而為客戶度身訂做不同階段所需的理財方案。」
Kareen強調，財務策劃行業不乏發展機遇，宏利會為每名新入職的理財顧問提供全面的理財策劃培訓，助新人為客戶度身訂做不同階段的理財方案。
配合科技 優化銷售及客戶服務體驗
除了着重培訓外，在數碼世代的推動下，宏利因應前線所需，多年來致力開發相關科技以便利理財顧問服務客戶。「以『電子銷售系統』（e-Point Of Sales, ePOS）為例，令理財顧問與客戶之間的銷售過程打破地域限制，更為客戶創造更專業及流暢的投保體驗。」
宏利還開發了流動應用程式「SAM」（Successful Agency Model），為理財顧問提供一站式的客戶管理平台，包括投保狀况通知、業績管理及增員管理等，大大提升他們的工作效率。
宏利每年均舉辦經銷周年晚宴，表揚成績傑出的理財顧問及團隊領袖。
JUMP入保險行業
把握機遇 突圍而出
挾着現時的市場優勢，宏利銳意擴充經銷團隊，積極吸納高質素的新晉理財顧問，並致力提升團隊的專業水平。Kareen強調，財務策劃行業不乏發展機遇，但同時競爭亦十分激烈，要工作見成果必須講求經驗的累積。
「新入職的理財顧問必須具備虛心學習和勤奮的工作態度，其中『傳承』是宏利重要理念之一，新人要把握行業師徒制度的特點，向經理請教學習，無論是成功或失敗的經驗，都可以取長補短，助他們邁向成功。」
年輕人投身理財顧問有何優勢？
Kareen：行業本質屬「多勞多得」，收入無上限的同時，晉升也不受年資限制，正好適合有衝勁、具新思維和企業家精神的年輕人開展事業。理財顧問除可獲得佣金和各種銷售獎金外，表現出色者更有機會參加海外會議，開闊眼界，公司還會在報章雜誌表彰成績卓越的理財顧問。只要敢於挑戰自己，自然有機會得到相應的回報。
如何支援理財顧問在行業中持續發展？
Kareen：在招募生力軍方面，公司投放了大量資源，包括提供招募獎賞、科技支援及多元化的招募活動等，務求協助理財顧問開拓事業，以建立團隊為事業目標，令業績持續穩定增長。
此外，宏利在理財及保障產品方面所涵蓋的範疇廣泛，包括個人保障、醫療、儲蓄、投資以及團體保障等，更於香港強積金市場擁有最大市佔率*，全方位的產品和與時並進的銷售平台為經銷團隊帶來龐大的優勢，提升在市場中的競爭力。
再者，宏利着重表揚持續表現傑出的理財顧問，獨有的「創建能手（Master Builder）」乃公司最受尊崇的榮譽之一，五個星級的會籍要求涵蓋個人業績、續保比率、優質客戶服務及持續卓越表現等範疇，彰顯理財顧問的表現及專業質素，激勵前線不斷努力，摘取更高星級。
新晉的理財顧問如何一步一步開拓個人事業？
Kareen：宏利一直秉持以客戶需求為本的理念，因此每名理財顧問由入職開始，必須接受全面的專業理財策劃課程，當中設有六大階段，助新人逐步掌握行業、產品知識和理財服務的技巧。
第一階段：牌照考試培訓
協助新入職理財顧問考取財務策劃相關的執業資格， 再在宏利的強積金平台拓展客源。
第二階段：非凡初階培訓課程
透過課堂、個案研究及角色扮演等互動環節，學習 全面的財務規劃，以及掌握公司特設的先進理財工具。
第三階段：非凡90天持續培訓
簽約後首90天，理財顧問會接受特設的進階培訓， 以提升技能及工作效率，朝晉身「百萬圓桌會」（MDRT）的個人目標進發。
第四階段：財富及退休策劃應用與實踐
進一步接受退休規劃深造培訓，成為「退休方案專家」。
第五階段：綜合理財策劃課程
由資深特許財務策劃師專門指導， 參加角逐業界認可的財務策劃師大獎。
第六階段：工作坊及研討會
因應個人需要，選擇參與不同主題、 內容及形式的工作坊，深化專業知識與技巧。 晉升階梯 經銷管理 理財策劃經理 / 理財策劃主任→分組經理→高級分組經理→分行經理→高級分行經理→分區總監→高級分區總監→區域總監→高級區域總監→行政區域總監 個人事業 理財策劃顧問→高級理財策劃顧問→理財策劃經理→高級理財策劃經理→理財策劃行政經理
*強積金市場佔有率，乃按計劃保薦人的強積金管理資產及現金淨流入計算。資料來源：截至2019年3月31日的《Mercer強積金市場佔有率報告》第5頁之報表。
宏利人壽保險（國際）有限公司 查詢電話：2910 9133 網址：manulife.com.hk/link/mymanulife
