【香港教育大學「個人理財教育文學碩士」專輯】
「你不理財，財不理你。」理財規劃豈只是管理金錢，更是為人生建立可實踐的藍圖，直至目標達到！說易行難？香港教育大學（下稱「教大」）早着開辦「個人理財教育文學碩士」課程的先機，課程集財富管理、財務策劃和理財教育等三大元素，既助力學生裝備知識及財富，更重要的是培育他們成為才德兼備的複合型人才，讓知識、財富和事業同步增值。課程已獲三大金融專業學會認可，並與時並進改革課程，包括加強綠色金融、ESG、風險管理等元素，配合提供「個人理財教育實習計劃」選修科、研究論文選項、多元化學習體驗活動等，兼顧業界對傳統及新興金融領域的人才需求之餘，更重要是為不同背景的畢業生提升就業優勢，開創更廣的專業出路。
本地首個個人理財教育碩士 集三大元素 重金融專業深度
教大早於2021/22學年首辦「個人理財教育文學碩士」課程，是本港首個相關碩士課程，集財富管理、財務策劃、理財教育三大重要元素，擔任課程主任的譚博士表示，學生有來自大學畢業生，亦有部分是具備金融、銀行、理財等領域工作經驗者，另不乏欲轉換跑道者；修讀原因主要是希望投身金融服務、財富管理、ESG投資及綠色金融等領域。「即使並非具備金融財經背景，只要對這學科感興趣、不抗拒數字或計算，我們都歡迎他們報讀。」
課程內容除了緊貼市場及政策發展的需要，適時更新外，譚博士更特別提到，已於2025/26學年推行課程改革，強化了金融專業深度，聚焦財富管理、綠色金融及投資分析3方面，銜接財富管理行業及金融新興發展領域的人才需求。
新增科目：「財務策劃實踐」+「可持續金融與ESG投資」
課程新增了核心科目「財務策劃實踐」及選修科目「可持續金融與ESG投資」。前者以香港國際財富管理中心建設為背景，回應市場對實務操作能力強的財務策劃專才的迫切需求而設定，內容整合稅務、退休、遺產等個人及家庭理財模組，透過結合市場案例教學，助學生掌握個人及家庭財務策劃、私人銀行、家族辦公室等專業領域的實務要求。
後者則整合綠色金融及ESG內容，涵蓋綠色債券評估、碳金融等工具，助學生掌握ESG理念及投資策略，並設有案例分析、專題研討，以及邀請相關行業領袖、傑出學者分享業界及學界的最新趨勢。譚博士不諱言，香港及大灣區在發展綠色金融及ESG方面仍在起步階段，但這絕對是金融市場未來重要的發展方向。「社會各界對綠色及可持續發展的高度重視，加上香港亞洲綠色金融中心的新定位，期望我們的學生在相關的新興領域中把握機遇。」
跳出理論框架 強化投資分析
理財課題從來不是紙上談兵，此課程一直強調理論與實務的緊密結合，如「投資分析與風險管理」一科加強了投資分析的部分。除了傳授資產配置、風險對沖及投資組合管理等核心理論外，課程還會安排大量實務訓練，如模擬交易、企業案例分析、金融工具操作，以及基於實際市場數據的研習。「我們希望學生在實驗環境中體驗真實的投資決策過程，了解現實中所面臨的挑戰，藉此培養解難能力，為他們日後投身金融行業做好準備。」
貼地實用是課程的一大重點，實戰機會也必不可少。譚博士表示，課程設有選修科目「實習計劃」，讓學生可以在銀行、證券所、保險公司、會計師事務所、從事理財教育的非牟利機構等參與為期約8周（不少於150小時）的實習。課程亦設跨境合作與交流項目，如2025年跟美國羅德島大學合作開展「財務策劃：中美比較案例學習」模塊，助學生培養金融從業員必備的國際視野。
覷準環球機遇 融入伊斯蘭金融學習元素 走得更前
課程於2025年秋季作出新嘗試，為同學開設「伊斯蘭金融」學習模塊。雖不計學分，譚博士確信該模塊有助學生未來發展。他解釋，阿拉伯地區的資金對香港經濟發展愈趨重要，他希望學生掌握有關文化差異，在進行投資或開展業務時會了解伊斯蘭世界的特定要求和規範，加強有關認知和觸覺。「我們特別邀請阿聯酋大學的相關學者來港講課，相信學生在學者的直接講解下會理解得更到位和透徹。」他亦展望未來，冀「伊斯蘭金融」或會成為同學正式學習或選修學分的一部分。
獲三大業界學會認可 考取專業認證
譚博士補充，課程獲香港財務策劃師學會、香港銀行學會及亞洲金融科技師學會認可，有助畢業生投考「認可財務策劃師（CFP）」、「銀行專業會士（初級及中級）」、「銀行專業資歷架構-金融科技（ECF-Fintech）」、「銀行專業資歷架構-零售財富管理（ECF-RWM）」及「金融科技師（CFT）」專業認證。
「其中修畢『財務策劃實踐』一科並符合要求的畢業生，若參加CFP資格認證，可獲豁免所有4個教育課程，以及1項基礎階段的考試，即可更快人一步通過有關專業試。」課程另特設「可持續金融人才發展獎學金」，為考取ESG及綠色金融相關認證的學生提供支援。
鼓勵走入校園及社區 傳播理財知識
課程同時鼓勵學生積極開展校園及社區理財教育活動，承擔社會責任，如曾有學生參加「個人理財大使計劃」、在「校園理財工作坊」擔任主講者，把理論應用於實踐中。
譚博士補充，金錢觀應從小開始培養，因此他跟教學團隊積極參與中小學的理財教育工作，教授學生儲蓄及精明消費，及早建立正確價值觀，對他們個人全面發展，以至未來的人生規劃均大有幫助。
教學團隊亦跟本地社福機構合作開展社會理財活動，譬如和新家園協會合作，為基層家庭的孩子提供工作坊及親子理財桌遊等一系列理財教育活動，進一步印證理財教育，既不分行業，亦不分年紀階層，大家都需要多了解。
學生分享：一年考獲碩士學歷 計劃考取金融專業認證增實力 留港發展
5名來自不同背景的年輕人，不約而同選擇入讀教大的「個人理財教育文學碩士」課程（一年全日制），短短4個月已令他們體會甚深，並計劃考取認可財務策劃師（CFP）等金融專業認證，為個人事業發展鋪路。他們攻讀碩士的歷程有何挑戰呢？畢業後有何打算？
張海︰事業遇瓶頸 藉進修深化金融知識求突破
個人背景：持有會計學本科學位，曾在證券行任職理財經理兩年，後因工作遇上瓶頸，毅然赴港踏上進修之路。選讀教大「個人理財教育文學碩士」課程，冀畢業後投身理財、投資工作。
在內地任職理財經理的工作經歷，讓張海感受到大眾參差的理財素養，部分市民的理財知識較為薄弱。非金融學術背景的他，希望透過課程彌補相關專業知識，同時探索更多就業選擇。他分享，這個課程設計既聚焦又貼近市場，入讀後其中「金融研究的量化分析」一科更顛覆了其認知：「原以為這科涉獵的量化金融知識會牽涉複雜的電腦系統，專業門檻會較高且較難應付，實質這科着重應用性，掌握基本的統計學概念已可為理財組合作出分析，對資產理財規劃有很大幫助。」
對他而言，應付全英語授課、專業術語是另一大學習挑戰。他提醒有意報讀者要做好多花時間備課的心理準備，讓自己先提前熟習相關內容，有助提升學習效率。
王澤穎︰註冊會計師資格+金融理財知識 冀事業加分
個人背景：金融系本科畢業生，曾於內地政府部門從事經濟相關工作。有感香港金融市場發展十分成熟，工作機會多，遂選擇來港攻讀教大「個人理財教育文學碩士」課程，長遠望留港發展。
學士階段雖同樣修讀金融，但這個碩士課程所學到的卻為澤穎帶來滿滿的新鮮感，尤其是對「金融科技與消費金融」一科最感興趣。「老師會教授一些新型的投資工具及技術，如加密貨幣（Crypto）、區塊鏈（Blockchain）等，都是我以往較少接觸的，加上配合實例分析授課，感覺很實用。」她補充，老師鼓勵學生主動發問及提供習作，配合輔導課堂，有助跟上學習進度。
問及畢業後的大計，本身已考獲中國註冊會計師協會（CICPA）註冊會計師資格的她，已計劃向本地大型會計師事務所的目標進發，體驗香港國際金融市場的大型企業文化的同時，最重要的是實踐所學。
劉慶洋︰IT背景裝備金融理財技能 為創業夢鋪路
個人背景：本科為計算機科學與技術，希望透過教大「個人理財教育文學碩士」課程做好技能裝備，短期目標是投身金融理財界；已考獲醫美相關證書的她，更長遠的目標是實踐醫美創業夢。
跟張海一樣，慶洋不諳粵語，幸得校方貼心安排，籌辦粵語工作坊，教授繁體字及基本的粵語溝通技巧，有助更快融入香港的生活。她認為，教大碩士課程的設計由淺入深，且設有學習小組，配合不同背景學生的學習需要，即使是欠缺金融知識根基者，也能快速掌握課程所需的基本技巧。
慶洋踴躍參與課外活動，包括各種商業及投資比賽，以及由教大跟華南師範大學合辦的考察活動，獲安排到企業參觀。「參觀過程中，讓我對企業內部的工作情况有進一步的認識，開眼界的同時，亦清晰了未來的事業藍圖。」
王芷馨︰提前備課增學習成效 視理財分析師為目標
個人背景：持有管理學學士學位，有感課程有趣貼地，而且出路多元化，故報讀教大「個人理財教育文學碩士」課程，希望日後成為理財分析師。
成為教大學生前，芷馨已常到香港遊玩，對香港的飲食和文化並不陌生，加上在教大宿舍生活，設有新生適應措施，有助加快融入新生活環境，然而，在學習方面仍遇到不少挑戰。她跟部分同學一樣，需花較多時間掌握專業術語；而「全球金融市場與工具」一科，內容涉獵全球金融市場的現况，還有傳統及新興的金融工具，必須做好備課及課後溫習。
她對於未來的就業前景感到樂觀，因香港的金融就業市場相對穩定，已立志留港發展，冀加入銀行或大型證券公司。對於計劃進修者，她提醒要先「做功課」及按個人志趣出發：「我在報讀碩士課程前，在媒體上已看過相關課程資訊，又從校網上瀏覽課程資料，感覺課程有趣貼地，十分適合自己呢！」
陸瑋瑤︰跳出課本 藉參加多元比賽實踐所學擴視野
個人背景：本科為金融系，為精進理財相關專業，遂報讀教大「個人理財教育文學碩士」課程。有感香港金融業極富發展前景，加上市場求才若渴，希望畢業後能留港從事財富管理或理財分析等工作。
個性喜歡挑戰及多作嘗試的瑋瑤，在教大學習期間已參加不少校內活動，她欣賞課程舉辦不同的比賽及講座，讓學生可跳出書本，把所學實踐及擴闊視野。她分享，早前參加了「個人理財大使計劃」比賽，協助宣揚理財知識，是一次難忘的體驗，她亦很開心能與優秀的同學一起學習。
談及修讀這個課程她最感興趣的科目，她指是「個人理財的道德問題及決策」，老師會分析香港個案及講解相關法例，當中關於道德的探究，令她反思業界從業員所需的專業操守。她更會善用教大圖書館或網上搜尋資料等學習資源，對提升她的學習成效不無幫助。
香港教育大學「個人理財教育文學碩士」課程
查詢電話：2948 8727
電郵：mapfe@eduhk.hk
網址：https://www.eduhk.hk/mapfe
