香港財務策劃師學會 (IFPHK) 公布最新「香港退休開支指數」，顯示退休人士每月平均開支為 14,700 元，較去年同期增加 1,000 元。高消費群體每月開支更高達 23,671 元，甚至超過港府公佈的 2023 年第 4 季月入中位數。
退休開支上升
．退休開支指數由 2022 年的 118.8 上升至 2023 年的 127，漲幅 8.2%。
．每月真實退休開支由 2022 年的 13,765 元，上升至 2023 年的 14,687 元，增加 922 元。
．疫情防控措施放寬後，退休人士消費意欲明顯提升。
大灣區消費熱潮
．中港通關後，退休人士往返內地頻繁。
．63% 受訪者曾於去年到訪中國內地，其中 24% 至少每三個月到大灣區一次。
．深圳成為大灣區最受歡迎的城市。
．退休人士每次在大灣區平均消費 1,356 人民幣，超過兩成每次消費達 2,000 人民幣或以上。
港人退休消費額僅為退休前收入五成
．經濟合作與發展組織 (OECD) 建議退休人士每月收入應為退休前七成。
．香港退休人士平均每月退休消費僅為退休前收入一半。
．港人退休消費額與外國相比顯著偏低。
流動與固定資產
．超過 6 成受訪者擁有港幣 100 萬以上的流動資產。
．現金及存款佔流動資產七成，本地股票佔兩成。
．平均擁有總值港幣 560 萬元的固定資產，八成持有本地物業。
．受訪者對逆按揭的知識依然薄弱，僅 14% 有所理解。
高消費群組
．每月開銷超過港幣 15,000 元的退休人士被歸類為高消費群組。
．高消費群組特徵：較年輕、對退休生活更滿意、財務狀況更穩定、更樂於聘用專業財務策劃顧問。
．收入來源傾向來自房屋租金及投資回報，而低消費者則依賴家人供養。
財產傳承
．近七成受訪者表示將來會考慮設立遺產規劃。
．只有少於兩成受訪者已經進行遺產安排。
．積極及主動性有待提升。
財策專業意見及財務穩健程度
．逾八成接納專業人士財務意見的受訪者滿意退休生活。
．該批受訪者認同自己財務安穩，同時對理財產品的認識亦比其他受訪者為深。
香港退休人士開支指數持續上升，反映退休生活成本增加。退休人士應做好財務規劃，確保退休生活無憂。同時，積極參與社會活動，保持身心健康，享受充實的退休生活。
