儘管新冠疫情帶來經濟不穩，卻令市民明白到健康及擁有保障的重要性。香港永明金融有限公司（「永明金融」）一向致力為客戶提供終身理財保障及建構健康生活。要為客戶提供高質素的理財服務，必須培育更多後進，令行業持續發展。為協助從其他專業或行業轉職的新晉理財顧問，更快適應理財策劃工作，永明金融特別推出「新人快速起動津貼計劃」和提供一系列的培訓課程，讓理財顧問能於疫情下更無後顧之憂地發揮所長。
隨着市民對保障及退休理財規劃的要求不斷提升，保險理財顧問更需加強專業知識，以協助客戶完成人生各個階段的理財目標。永明金融首席營業總監周家敏（Jason）表示，本港經濟受着疫情及外圍環境影響，理財顧問的角色更顯重要，他們於不同經濟週期中，都必須運用專業知識和經驗為客戶達成心中所想。
遇經濟風浪仍穩佔優勢
Jason從事保險理財業有十多年，曾經歷2003年的非典型肺炎（俗稱「沙士」），以及2008年金融海嘯。「眼見經濟經歷多次高低起跌，不少行業受到不同程度的衝擊。我們公司立足香港129年，一直貫徹『以客為本』的信念，為客戶提供多元化的保險理財產品，同時鼓勵理財顧問參加相關培訓和行業內各專業團體舉辦的研討會。
「我們相信持續進修和提供更多學習機會予理財顧問，可以提升客戶對行業的信心，令保險理財業可持續發展。」
因此，公司將會投入大量資源培育人才，提供多元化的實習計劃，讓有志在保險理財行業發展的年青人，透過實務的課程及訓練中學習並獲取相關經驗，為加入這個行業作好準備。」
推出多元化計劃培育人才
我們明白年青人需要更多機會認識保險理財行業，並了解自己是否合適於此行業長遠發展，所以我們最近推出「菁英優晉計劃」（U Elite Program），讓現正修讀最後一年的全日制學士學位課程學生，成為助理財務策劃顧問，參與不同相關課程，考取保險中介人資格考試卷一及卷三，跟隨公司內的資深導師實習，經過甄選後，合資格的參加者更可獲得每月實習津貼，為期最多12個月。透過此計劃，我們希望招募更多年青人與我們並肩作戰，畢業後為香港市民提供優質的理財服務。
「年青人其實非常重視自己的價值， 他們希望透過自己的努力，得到認同。故此我們特別設計一系列培訓助他們一步步邁向『百萬圓桌』（MDRT）會員目標。我們於2020年，有超過20%理財顧問獲得此佳績，可見他們的專業及表現確實出色。」
事實上，幫助大專畢業生入行成為理財顧問的實習計劃已推出一段日子，表現優異的實習生不計其數。主要原因在於實習計劃設計全面，標竿清晰，學員均以成為「百萬圓桌」（MDRT） 會員為目標。「最近，我們有位年青的理財顧問，當初透過實習計劃加入永明金融，並憑藉優秀的成績及經過內部甄選，獲推薦代表公司參加今屆由香港管理專業協會舉辦的『傑出年輕推銷員獎』比賽，此獎項有業界奧斯卡之稱，在銷售業界極具權威。」
除了不斷提供學習機會，永明金融亦重視理財顧問的全面發展，推出不同的獎賞計劃，定期提供挑戰和獎勵，成績優秀的更可免費出席海外務會議，地點包括歐洲、亞洲及美加等地，一起學習及遊歷世界，從而提升理財顧問的個人成就感和自信，同時將正能量和喜悅傳遞給朋友和客戶。
開拓數碼化應對新常態
面對疫情挑戰，不論是哪種行業都需要調整業務，才能與時俱進；以保險理財行業為例，加快數碼科技發展的步伐以提升客戶體驗最為重要。「我們充分利用數碼營銷及管理工具的優勢，為每位理財顧問提供全面和優質的服務平台SunOffice，助他們以更便捷的方式，獲得公司最新資訊，同時亦可利用流動程式SunVisual，即時根據客戶提供的財務資料和目標等，調整理財計劃的內容，方便客戶投保，令客戶更容易了解人生各階段的理財需要。」數碼化能提升工作效率，亦減少對環境造成傷害，增加可持續性，永明金融將繼續投放資源開拓更合適的數碼化工具。
永明才俊學院 提供完善培訓 打造理財新世代
儘管新冠肺炎為經濟和民生帶來嚴重衝擊，卻意外地造就了不少企業加快發展數碼化的步伐，以適應疫下新常態。香港永明金融有限公司（「永明金融」） 重
視客戶體驗，故投入大量資源發展網上平台及流動應用程式，令理財顧問和客戶享受更便捷的數碼服務。與此同時，為讓更多客戶獲得優質和專業的理財策劃服
務，從2018 年開始，特意成立永明才俊學院（ BrighterGen Academy ）， 提供完善培訓予有意發展理財策劃事業的年輕人，一展所長。配合特別設計的課程、導
師指導及獎勵制度，讓年輕人擁有清晰的個人事業發展藍圖，向著目標發展潛能突破自己，為自己創造價值。
面對疫情，市民對個人保障、健康和財富增值的意識大大提高。3位有理想的年輕人成為理財顧問後，均認為保險理財乃一門可持續發展的行業，更可實踐價值、實現夢想，發揮自己的才華。
建立正確標準和價值觀
懂得審時度勢、把握機遇，乃致勝之道。朱超（Jason）成為永明金融理財顧問不足8年，由理財顧問晉升為行政業務總監，現正帶領接近200人的團隊，他的個人經歷可算是印証了理財行業是一個能讓年輕人發光發亮的舞台。「大學時雖考獲保險中介人資格（IIQE）的牌照，但當時沒想過從事相關工作。直到有機會與招募
我的經理會面，了解後認為值得一試；配合公司提供的全面新人培訓，使自己如虎添翼，無論在業績津貼、培訓、支援及管理發展上，都給予我很多資源。還有，公司提供IIQE考試的支援，能幫助新人更快投入工作。」
Jason一直對自己的要求很高，早上準時與團隊開會、跟進業績進度和為新同事進行培訓，從不遲到及極少請病假，實行以身作則。「2014年團隊人數只有幾個人，我帶頭做團隊第一位『百萬圓桌』會員（Million Dollar Round Table簡稱MDRT）。雖然過程艱辛，但抱持『我不做誰做』的心態，最終達成目標。當你能建立正確的標準及價值觀，以理服人，其他人便會跟隨仿傚，令新力軍有信心建立自己的團隊。成功的人之所以成功，在於做好自己的本分，再把握時勢就是成功的關鍵！ 」
「保險行業改變我的人生和家庭，我期望能將現在擁有的經驗和心得，傳承給相信理財保險、相信自己的每一位伙伴，希望他們可找到自我價值、照亮自己，更希望提供更適切的方案予每一位客戶。」
自我增值迎合市場所需
不少理財顧問在新常態下都增加於線上與客戶會面，令銷售工作型態變得比以前更具彈性，從而提升了工作效率及競爭力。投身理財策劃行業5年的行政財務策劃經理翁芷婷（Katie）自言是勤力一族，「無論社會怎樣變化，都需要無時無刻地增值自己，不斷進步，才能迎合市場的需要。」
Katie原任職銀行業，眼見有舊同事轉職為理財顧問後，升職加薪不再靠人事，可憑着自己的努力及專業，短短數月收入已倍增，故此決定離開銀行成為永明金融理財顧問。「入行後感到理財保險業極具專業性，且能自主安排工作時間，享受到work life balance。加上公司成立Brighter Gen Academy提供很多培訓及發展配套，讓自己在短短幾年間達到MDRT的指標，去年更取得頂尖百萬圓桌會員（Top of the Table）的殊榮。未來目標，會在相關理財知識方面再鑽研，期待能取得認可財務策劃師等國際性的專業資格」。
Katie坦言客戶對理財顧問的專業知識要求更高，以及理財策劃及保險於社會上需求日漸大增，所以自己都要更上進。「保險、財富增值、承傳、退休策劃等產品在香港日趨成熟及普及，政府更於去年大力推廣自願醫保及年金計劃，相信理財保險需求將會愈來愈大。且行業正邁向專業化，每年亦需要完成相關持續進修學分要求，有助提升理財保險業的專業形象。」她還分享：「如想加入這行業的年輕人，要有自己的目標，還得努力拼搏。下了決心就必須盡力去做，就算到最後的成果未如理想，也要做到問心無愧。」
持續學習必能事半功倍
隨着港人及企業對保險及退休產品業務的需求日益增加，對於加入理財策劃行業3年、今年第一次達到MDRT會員資格的財務策劃助理經理曾慶隆（Eddie）來說，對前景充滿信心。「自己性格比較好動外向，喜歡與人交流及幫助別人，故此覺得理財策劃行業較適合自己發展。而且這個行業需要主動溝通及交流，面對不同挑戰，勇敢面對難關，正是成功的關鍵因素」。
Eddie認為從事理財策劃就像個企業家，所遇到的困難和挑戰就是學習及增值的機會。「我經常提醒自己，只有保持謙卑的心態去學習，才能夠不斷成長、穩步上揚。雖然我的工作是理財策劃，但我更喜歡對客戶說我的工作是他們的人生規劃，除了運用理財策劃的知識幫助他們外，也希望能夠運用其他領域的知識及經驗助客戶解決生活上、健康和其他難題，才能夠突顯自己的價值及獨特性。」
「理財策劃就好像度身訂造西裝般，要量度肩寬腰圍方能合乎身型。最重要是了解客戶實際的財務狀況，及目標年期，只要培養出一個有規律的理財習慣，就能為財富增值。成為理財顧問，客戶都變成朋友，見面除傾談有關理財心得和經濟資訊，更會談到生活雜項、儲蓄、享樂等，大家都不知不覺成為好友。」最後，他鼓勵大家「新人要成為成功的理財顧問，必須定立自己的目標，管理好自己的時間和心態，持續學習，就能事半功倍！ 」
永明金融
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