「綠色及可持續發展」與「金融」看似風馬牛不相及的領域，隨着氣候危機已成為全球關注的議題，世界各地都投放龐大資金於推動低碳轉型，帶動綠色及可持續金融行業的發展及相關人才需求倍增，特別是環境、社會及管治（ESG）專才。而考取ESG分析師認證（CESGA）、ESG投資資格等更被金融投資、ESG或環境等專業從業員視為更新知識、強化個人實力的關鍵，又或是有志投身或轉職ESG工作者的入行途徑。
文：麥懷欣 圖：受訪者提供、https://pixabay.com/
香港地球之友董事及榮譽秘書，於消費金融公司擔任可持續融資及亞太區融資副總經理的麥礎允（Serena）指，為應對氣候變化帶來極端天氣及引發嚴重災害，多國已承諾致力推動減低碳排放，以及社會民生方面仍有就業不足、教育資源不均等問題備受社會關注，這些都令ESG在環球金融市場上愈來愈受到重視。
綠色及可持續金融的概念涵蓋面很廣，而且環環相扣。她說：「投資者把ESG等非財務表現數據和風險納入投資決定中，以求在賺取回報的同時，盡量對環境、社會等方面帶來正面的影響。銀行可通過不同的綠色產品如綠色債券、可持續發展掛鈎債券或貸款等，鼓勵借款人提前制定一系列的可持續目標，以換取更優惠利率，或若未能完成便需支付罰金。企業則可通過上述綠色產品進行融資，把籌得之款項用於投資可持續發展項目，以降低業務受氣候變化所產生的風險，同時賺取回報。」
ESG涉及三方面：環境、社會及管治
香港特許金融分析師學會（CFA Society Hong Kong）董事劉雅翰（Alfred）提到， ESG涉及三方面，並非只着眼於環保，也要兼顧社會責任及企業管治，隨着投資者對ESG的關注度愈來愈高，令綠色及可持續金融產品、服務、項目亦愈見多樣化，不少投資管理公司更要求員工需增強對ESG投資的專業知識。
亞洲區ESG專才供不應求
要趕上全球發展綠色及可持續金融的大趨勢，培育ESG人才及提升業界人士對ESG的認識至關重要。放眼亞洲，綠色及可持續金融人才求過於供，尤以ESG專才為甚。
Serena表示，上市公司、投資銀行、基金公司等均需聘請ESG專才擔任分析師、投資者關係、資產管理團隊的崗位，負責分析市場及公司數據、撰寫報告、提供ESG意見等。此外，還有ESG有關的風險評估、評級等工作亦應運而生。
培育人才迎綠色及可持續金融發展勢頭
她補充，在企業層面，ESG涵蓋的範疇非常廣泛，環境範疇是指公司在應對氣候變化風險的相關指標，如有否採用可再生能源、減排目標等；社會的關鍵績效指標，包含的內容不局限於社會公益等元素，員工培訓、人才梯隊管理、供應商管理等亦不容忽視。「各行各業都需要ESG相關人才，前提是企業是否明白ESG背後的真正含義，以及其對業務帶來的契機。」
EFFAS X 香港地球之友：考獲ESG分析師認證 助求職及轉職相關工作
有見香港以至亞太地區一直缺乏ESG相關的專業課程，香港地球之友遂與歐洲金融分析師聯合會（EFFAS）合作，在2020年起把「環境、社會及管治（ESG）分析師認證（CESGA）」課程引入亞太地區。
Serena稱，CESGA是國際認證資格，獲歐洲、亞洲、北美洲和拉丁美洲等地認可。全球有超過2500名CESGA認證持有人，當中超過200名來自亞太地區（包括香港、新加坡等地）。考生來自不同背景，包括ESG或環境相關專業、銀行從業員、資產管理經理等。
「擔任投資相關職位如基金經理或投資分析師、ESG投資團隊、財務顧問、投資產品或銷售團隊、資產管理從業員；從事企業相關職位如高級管理人員、投資者關係經理、企業可持續發展團隊等人士亦適合報讀課程，有助掌握市場趨勢。」
市場對ESG人才需求不斷增加，大型企業正急速擴充ESG團隊。Serena說，考獲CESGA資格者可投身企業投資者關係或ESG團隊、資產管理團隊、企業諮詢公司的ESG顧問等工作。
考試設選擇題、商業案例分析 過來人提醒：做好時間管理
CESGA考試分為選擇題、商業案例分析兩部分，要在考試中取得合格成績，在兩部分均要取得合格分數，方可過關。香港考生的平均合格率約為7成，與全球考生情况相若。
Serena為亞太區首批考獲CESGA的ESG從業員，她稱，一般而言，在商業案例分析部分，考生相對需花較長時間溫習及作答，因此妥善的時間管理非常重要。「考生不應忽略選擇題部分，宜多加溫習相關單元爭取分數，並仔細了解選擇題的作答方法。」她建議考生可報讀香港地球之友開辦的「ESG行政人員證書」課程及「CESGA備試班」，相信有助做好CESGA應試的準備。
CFA Institute：取得新興ESG投資資格 投資工作派上用場
綠色及可持續金融是本地金融發展的重點，CFA Institute亞太區考試發展高級總監楊啟之（Grace）表示，金融及投資從業員務必緊貼金融生態環境和市場的轉變，提升ESG投資知識和技能，方可滿足現今客戶對ESG投資的需求。
其中CFA Institute於2019年推出「環境、社會及管治（ESG）投資資格證書（Certificate in ESG Investing）」課程，着重實用性，內容涵蓋廣泛的知識，有助投資組合經理、分析員及銷售團隊等把ESG考慮因素納入產品、政策及與客戶的日常對話中。
Grace說，目前全球獲取ESG投資資格證書人數超過5000人；自2021年9月起，香港有超過300人獲取上述資格。他們來自不同背景，大部分是金融投資界人士；另有任職企業人力資源及採購部門的人士等，主要是為了應付工作所需。
7成合格率 考生需融會所學
ESG投資資格試的題型為選擇題，全球考生合格率約7成。同樣於去年9月投考ESG投資資格試的Alfred及Grace均成功過關，綜合兩者的心得及意見：「此考試並非考計數，而是測試考生能否把所學融會貫通，把ESG概念應用於投資上。若能從CFA專業操守角度出發，並以服務對象的關注點為先，相信有助應對考試。」
於港鐵從事投資者關係工作的Alfred分享，考獲此資格的最大得益，是增強了對ESG的認識，在工作上派上用場，與投資者能以「共同語言」溝通，「不同年齡層的投資者對ESG的看法、關注點也不同，透過所學，能讓我更了解他們在ESG投資方面的不同需要。」
