Accounting & FinanceCareer News

投身金融投資、精算行業 考取專業資格由大專起步 增求職工作優勢

如何善用短短數年的大專生涯提升就業競爭力?有志投身精算、金融投資等行業者,何不快人一步於在學階段已考取SOA、CFA等相關專業資格,配合累積案例分析比賽、工作實習、海外交流等體驗,既可打造自己成為軟硬技能兼備的人才,又可挾着專業資格增加日後求職或工作優勢!

置身職場講求軟硬技能兼備,大專 生宜於在學階段多參加不同的體驗 活動,多與他人接觸和合作,有助 提升溝通及社交等能力。
置身職場講求軟硬技能兼備,大專生宜於在學階段多參加不同的體驗活動,多與他人接觸和合作,有助提升溝通及社交等能力。

文:麥懷欣 圖:受訪者提供

身處數碼年代,加上營商環境愈趨複雜,香港中文大學(下稱「中大」)會計學院專業會計學課程主任梁耀榮指出,僱主對求職者的要求愈來愈高,既要具備專業知識、懂得待人處事,亦日漸看重數碼知識、創造及變通能力,能否以嶄新思維靈活應對種種挑戰。

「學歷成績及專業知識固然重要,亦不能忽略軟技巧的重要性,大學鼓勵學生全人發展,藉着工作實習、案例分析比賽、海外交流等體驗,培養軟實力。」

香港中文大學會計學院專業會計學課程主任梁耀榮
香港中文大學會計學院專業會計學課程主任梁耀榮

及早投考專業資格 提升就業競爭力

愈來愈多大專生於求學階段已開始報考專業資格試,他說,若能及早取得相關專業資格,無疑能向僱主展示自身有一定程度的專業知識和對該行業的興趣,相信有助提高他們獲取錄的機會,而且投身職場後,更能專心工作。

若求職者早於大專階段開始考取 專業資格考試,有助向僱主反映對該行業的熱誠。
若求職者早於大專階段開始考取專業資格考試,有助向僱主反映對該行業的熱誠。

香港以商業掛帥,哪些專業資格較受大專生追捧呢?梁耀榮以中大商科學生為例,會因應各自的本科專業及事業目標展開考取專業資格之路。他舉例:有志向會計界發展者,香港會計師公會的QP課程、特許公認會計師公會(ACCA)專業會計資格均屬熱選;有志向精算界及金融投資界發展者,較多會選擇投考北美精算學會(SOA)的精算專業資格,以及特許金融分析師(CFA)金融風險管理師(FRM)等專業認證。

投考專業資格3大注意事項

精算:SOA專業資格分2級 大專階段可獲ASA資格

考牌需時:一般需花7年。以取得ASA資格者為例,起薪約20,000多元;若取得FSA資格者,薪酬可達30,000元以上。

精算師已被列入政府「香港人才清單」內,是香港經濟發展當前至中期最需要的人才之一,估計本港現有1000多名,工作範圍涵蓋人壽及醫療保險、精算顧問、產業及其他意外保險、投資管理、風險管理等。中大金融學系教授陳偉森表示,精算師主要任職於保險公司、顧問公司、銀行、投資公司、會計師事務所、監管機構、政府等,為配合虛擬保險公司及網上保險平台的發展,帶動精算軟件公司亦需增聘精算專才。

中大金融學系教授陳偉森
香港中文大學金融學系教授陳偉森

有志成為精算師者,目前需通過海外精算專業考試如美國SOA、澳洲FIAA、英國IFoA等,當中以SOA較受香港考生歡迎,除包括修讀精算專業之外,也有來自數學、統計學、風險管理、計量金融等學科者。他說:「隨着保險科技、數據科學如何在精算領域發揮更大作用備受重視,近3年海外精算專業考試亦引入大數據、預測分析等內容。」

通過連串課程考試 7年可成精算師

SOA的會員資格分為:ASA(準會士或稱副精算師)及FSA(正式會士或稱精算師),考生需通過以下關卡,方可成為ASA和晉級為FSA:

以中大的「保險、金融與精算學工商管理學士」課程為例,獲SOA認可為「精算卓越中心」,陳教授稱,上述課程設置及所提供的專業實習機會能幫助學生應考SOA精算專業考試。另該校將開辦「精算及保險分析理學碩士」新課程(仍待大學審批),着重訓練學生的大數據應用、預測分析技能,而且大部分內容也是按照SOA精算專業考試範圍而設計。「學生一般可於大學期間取得ASA資格,並於畢業後約3年成為FSA。過往曾有學生只花了5年時間便取得FSA資格呢!」

SOA精算專業考試的平均合格率介乎40至50%,陳偉森教授不諱言,部分考生需投考2、3次才過關。他教路:

及早應試:ASA階段考試內容較學術性,建議盡量在求學階段完成。

2張考卷「試水溫」:一般建議考生先投考2張較易過關的考卷「Probability」及「Financial Mathematics」,有助建立考試信心及測試自己是否適合投考SOA。

切忌「貼題」:考試範圍涉獵面廣,每年試題也有別,難以「貼題」。

答題先易後難,做好時間分配:檢視所有題目,答題先取易後取難,並按分數分配作答時間。若是應付選擇題,即使不懂也應先撞答案,待覆卷時再做。

金融投資:CFA專業認證獲國際認可 學士學位最後一年可投考

考牌需時:一般2至3年。愈來愈多金融投資行業僱主在招聘廣告中,指明CFA持證人可獲優先考慮;若是大學畢業生職位,會傾向聘請通過CFA一級考試者。

職場新人工作經驗不足,要獲得客戶信賴殊非易事,尤以金融投資行業為甚,而考獲相關專業認證正是對從業員的個人能力及專業水平的肯定。其中特許金融分析師(CFA)是國際廣泛認可的行內專業認證,香港特許金融分析師學會(CFA Society Hong Kong)副會長及學會秘書何敏(Alvin)稱,截至今年6月,該會有6661名會員,98.5%為CFA持證人。「他們較多是從事基金經理、研究/投資/風險分析員和金融顧問等工作。」

香港特許金融分析師學會(CFA Society Hong Kong)副會長及學會秘書何敏(Alvin)
香港特許金融分析師學會(CFA Society Hong Kong)副會長及學會秘書何敏(Alvin)

學會董事曾慶章(Raymond)表示,CFA考試分為3級,考生需由一級起步依次序投考;最早可於學士學位最後一年開始投考一級考試。「因應市場發展的需要,CFA考試會定期更新內容,如近年加重了金融科技、衍生工具的內容比例。」

學會董事曾慶章(Raymond)
香港特許金融分析師學會董事曾慶章(Raymond)

CFA考試分3級 內容定期更新迎市場所需

一級考試:側重於投資工具及專業基礎,如量化計算方法、經濟學、財務報告及分析、企業財務

二級考試:注重資產級別,包括股票投資、固定收益、衍生工具和另類投資

三級考試:強調投資組合管理和財富規劃

CFA考試被喻為富挑戰性的考試之一,以2021年5月份考試為例,一級、二級、三級考試的全球考生合格率分別為25%、40%及42%。要成功過關,以下綜合Alvin及Raymond的意見:

勤操試題:勤於操練歷屆試題,並進行模擬考試,有助預計自身表現及提升時間管理能力。

熟習新考試模式:考試已由今年2月起由紙本考試轉為電腦模式,考生需熟習新模式。

認真審題,用字要精準:注意題目的指令性詞語如「Elaborate」、「Explain」等,以便針對要求作答。答題用字要精準,要清晰區分不同金融產品的細微分別,以衍生工具為例,根據不同的分類規則可劃分為很多不同的分類。

提高對國際金融產品的認識:香港考生普遍較擅長計數,惟較少機會接觸部分國際金融產品(如債券、固定收益相關產品),故要加強有關方面的認知。

參加備試班:孤軍備試進度較慢,可參加備試課程及學會提供的學習小組等考生支援服務,跟其他考生一起有系統地溫習之餘,亦能掌握考試的竅門。

會計、稅務、保險、金融專業資格/認證考試詳情

相關工作