文章日期 : 2017年2月23日

財富管理行業潛力大 中銀人壽擴充團隊

助新人拓展事業新里程

【中銀集團人壽保險有限公司專輯】

外圍經濟縱然存在不明朗因素,但本港對財富管理產品的需求勢頭仍然強勁。以保險業監理處公布的數字顯示,香港保險業在2016年首三季的毛保費總額為3,273億元,按年升20%。加上隨醫療進步、人均壽命不斷延長,愈來愈多人會為退休生活做好準備,因此對儲蓄壽險或退休計劃等產品的需求也趨殷切,為財富管理行業帶來無限商機。

為配合業務迅速發展,中銀集團人壽保險有限公司(下稱「中銀人壽」)積極招攬具潛質的年輕人加入其財富管理團隊,擴大團隊的規模,憑藉中銀人壽的市場實力和全方位的培訓配套,能夠協助有志者掌握行業發展機遇,創造豐碩的事業成果。

中銀人壽副執行總裁及銷售總監張子裘表示,除了本地市民對保險服務的需求外,近年境外訪客在港購買保險產品升幅顯著,據香港保險業監理處的資料顯示,2016年首三季本港向有關客戶所發出的保單,已佔個人業務的總新造保單保費37%,成為本地保險市場的增長動力之一。

穩佔市場前列位置 實踐一脈互動策略

「現時以新造標準保費計算,我們已是本港五大人壽保險公司之一。在產品方面,我們已累積了豐富的產品發展經驗,保險計劃以創新、全面及實用為目標,而且種類多元化,切合客戶的需要,過去數年更贏得不少業界獎項。」

張子裘表示,中銀人壽今年以「一脈互動‧無限可能」作為增員口號,即是透過中銀香港集團的網絡及實力,再配合相關業務單位的聯動,讓中銀人壽的財富管理經理能夠在行銷過程中,發揮專業保障建議和銀行服務轉介的優勢,為客戶提供一站式全面理財策劃服務。

一站式財富管理服務 產品多元化

他深明對每一個行銷人員來說,創新產品及優質服務均缺一不可,既要符合客戶的理財需要,又要令銷售過程更加順暢,才能讓前線銷售人員更易在行業中突圍而出。「我們的銷售人員除提供保險及理財策劃產品外,亦可為客戶提供銀行服務轉介等綜合服務。在產品發展方面,中銀人壽又為保險代理的對象客戶,設計出專門的保險計劃,無論是儲蓄、人壽、退休計劃、危疾保險等產品,均切合市場需要,讓銷售人員為客戶建議恰如所需的保障。」

全方位支援 成新人重要後盾

要成為優秀的財富管理人才,尤其以新入職者為例,尋求新客源是一大關鍵。張子裘指出,中銀人壽背靠股東公司的強大後盾,獨特的背景有助銷售人員成為市場的「保險銀行家」 (Insurance Banker),實踐一脈互動的優勢。

事實上,客戶對各項銀行服務都有個人需要,中銀人壽的銷售人員就可以按客戶需要提供相關的銀行服務轉介,由簡單至申請一張信用卡或開立個人強積金的保留賬戶,以至私人銀行服務、個人信貸及樓宇按揭等,我們的銷售人員都可提供協助,從而讓客戶體驗真正的一站式財富管理服務。銷售人員並非只是保險顧問,而是為客戶做到全面化的財富管理。

今年團隊人數積極擴充

截至去年12月,中銀人壽的財富管理團隊人數已超過300人。張子裘表示,隨行業的穩步增長,他們會繼續大力發展銷售團隊,除了投入資源輔助在職人員拓展事業外,還會積極對外招聘,吸引更多有志人士加入。

「財富管理工作是一門以人為本的行業,有充足的人手才能為業務的持續發展做好準備,因此首要是洞察銷售人員的發展需要,積極提升銷售人員的適應力,才能應付瞬息萬變的市場和發揮他們的潛能。」

多方渠道招聘人才 給予專業培訓

以往中銀人壽的招聘策略以傳統模式為主,不定期舉行大型宣傳或對外招聘活動。但今年策略將會改變,會加緊對外宣傳招聘,在職人員也會透過分享個人成功經驗,以吸納更多有潛質的人才加入。

此外,張子裘表示,公司還會每月推出多元化的活動,加強外界人士對財富管理經理工作範疇的認識。當然,院校推廣、大型招聘會及社交平台宣傳等,亦是招聘途徑之一。

肩負保障客戶使命 成就業界精英

要成為財富管理經理,張子裘認為,首重是態度及目標,經驗反屬其次。「熱誠及拚搏的工作態度是成為出色財富管理經理的必要條件。」

他闡釋,財富管理經理不單是一份工作,更要肩負一份使命,要時刻了解客戶的需要,為客戶提供最合適的保障及退休計劃,同時協助客戶實現短期、中期或長期的理財目標。要實踐這些職責,除了需要強大的分析能力和親和力外,良好的溝通和人際技能也是不可或缺,否則難以成功。

「有說服力的溝通風格對工作發展不無幫助,若能兼備數據分析和進行金融研究的洞察力,相信有助增加邁向成功的機會。」

設專業培訓學院 三個階段培訓新人

為了強化財富管理經理的競爭力,中銀人壽特設專業培訓學院,為現職及新入職的銷售人員定期舉辦全方位的培訓課程,包括產品知識、銷售技巧、拓展人際網絡等。張子裘說,培訓課程並非一成不變,必須因應市場實而更新課程內容,並透過內部培訓導師或外聘導師為銷售人員提供專業知識、銷售技巧、心態調整等相關課程,又或是體驗式的培訓內容。

「中銀人壽培訓學院即將推出手機流動學習程式,讓外勤的銷售人員善用時間,因應工作需要修讀,隨時隨地為自己增值。」中銀人壽鼓勵並支持銷售人員持續進修,考取各項專業資格,例如「特許財務策劃師」、「專業財富管理師」等,期望他們取得專業認可,向更高的事業目標進發。

去年中銀人壽培育了33名百萬圓桌 (MDRT) 會員,當中包括3名頂尖 (TOT) 會員、3名內閣 (COT) 會員及27名合資格會員,佔專隊人數比例甚高。張子裘深信,一直秉持「以客為尊」的專業精神,有助穩佔市場地位,日後也會繼續朝這個方向發展,培育更多有志投身財富管理行業的生力軍,在業界大展所長。   

清晰晉升階梯 助踏上成功之路

每年都不乏年輕人投入職場,如何能夠吸引他們加入中銀人壽的財富管理團隊呢?張子裘表示,除了透過不同的招聘博覽會,加深他們對財富管理行業的了解,包括行業概、前景、入行途徑等之外,清晰的晉升階梯也是他們抓緊事業發展機遇的重要因素。

「中銀人壽歡迎剛畢業、沒有相關銷售經驗或資格的大專生加入團隊,我們會為他們提供專門培訓,協助其成為優秀的財務策劃師。」張子裘表示,今年招聘的職位主要有兩類,其中之一是財富管理經理,主要工作以專業的財務分析技巧,為客戶提供全面的理財策劃方案,推廣各種優質理財產品。至於分部經理,則主要負責帶領財富管理團隊,開拓保險產品的商機,制訂及管理業務計劃,共同達成目標。

他以財富管理經理一職為例,中銀人壽設有清晰的晉升階梯,「在銷售專才、管理團隊、行政管理方面,均提供了明確的指引及方向,讓團隊中的每一位成員都能朝個人的事業目標進發,實踐理想。」

畢業生以外,若有意轉職或轉型加入中銀人壽的財富管理經理行列,除了具備中學畢業及兩年以上銷售相關經驗外,若已通過保險中介人資格考試、能夠操流利普通話或懂得內地方言則更佳。

財富管理經理晉升階梯

高級區域總監

區域總監

高級分行經理

分行經理

高級分部經理

分部經理

高級財富管理經理

財富管理經理

中銀集團人壽保險有限公司

電話:2160 8800

電郵:tad@boclife.com.hk

網址:www.boclife.com.hk(資料由客戶提供)